中信銀行打造一站式養老金融服務

2022-11-29 17:32:01 來源: 新華網 作者: 陳姿羽

  為把“有溫度的服務”真正打造成中信銀行新零售的競爭力,中信銀行打造了一站式養老金融服務,從資金賬戶準備、產品準備、服務準備、隊伍準備四方面,助力推動個人養老金業務落地。

  資金賬戶準備方面,中信銀行一方面積極與相關部門及行業平臺進行系統連接工作,另一方面在合規前提下重點開展從開戶、繳存到投資交易等全鏈路能力建設。同時基于賬戶行的基礎定位,以開放的心態,支持多家產品機構、銷售機構的聯合測試、驗收測試。

  產品準備方面,中信銀行養老理財、養老基金、養老保險產品線“三管齊下”,做好產品遴選與準備工作。具體包括:在加快養老理財產品研發和報批的同時,與其他試點機構開展代銷合作對接,達成代銷準入意向;落地、參與養老基金上線和發行,除上線百余只市場上主流公司的養老FOF產品外,還專門定制中信銀行托管的養老FOF產品;對接第三支柱養老保險產品,在商業養老金、稅延型養老年金基礎上,與國內頭部壽險公司、養老險公司對接專屬商業養老金產品,同步關注創新型產品。

  服務準備方面,中信銀行于2022年5月推出“幸福+”養老賬本,實現了養老資產的歸集展示。在賬本功能中,除可全貌展示客戶的養老資產狀況外,還可整合養老缺口測算、養老規劃服務、電子社?ê歪t保電子憑證服務、退休后服務、養老社區等養老服務功能,進而打造養老金融服務一站式辦理平臺。

  隊伍準備方面,中信銀行通過“培訓賦能+業務認證”的方式,提升中臺財富顧問和支行前臺銷售人員在養老金融領域的專業服務能力。

  此外,中信銀行于今年聯合清華大學對一線理財經理進行了“養老金融規劃人才”集中培訓,通過嚴格的考試通關,選拔出銀行業首批“懂政策”“懂客戶”“懂配置”的養老規劃專業人才。

初審編輯:唐夢琳

責任編輯:馬寶濤

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